兩檔高股息ETF招攬話術太超過 元大統一慘遭金管會開罰

讓人心動的「保本」、「保證獲利」、「以月配息為主要銷售訴求」等行銷話術,讓元大投信與統一投信分別遭到金管會依法開罰。

by 李易云
兩檔高股息ETF招攬話術太超過 元大統一慘遭金管會開罰
image source: 示意圖/unsplash

今年以來,受惠於台股上揚與企業獲利趨勢看漲,以及多位財經專家與網紅的推波助瀾,台股ETF受益人數持續增加,其中元大台灣價值高息(00940)、統一台灣高息動能(00939)等,都是排行榜上的常勝軍。然而,12日金管會證期局卻針對元大投信、統一投信的行銷廣告文宣用語,分別祭出90萬元、60萬元處分案。

金管會指出兩項缺失 元大遭罰90萬元

金管會指出,元大投信的缺失有二,第一,在文宣、官網及社群貼文、網紅影片內容使用之文字或訊息內容,使人誤信能保本或保證獲利,如「被動收入不是夢,每月為自己加薪」、「月配息設計,滿足每月現金流需求、創造被動收入」、「追蹤指數平均殖利率達8.6%,高息好股提前卡位」、「00940低價買、輕鬆存、每月領,快樂領息就是你」等用語,且揭示的投資警語文字大小與前開廣告顯不相當。

第二,在文宣、官網及社群貼文、網紅影片標題或內容中,查有股票型ETF以月配息為廣告或銷售的主要訴求,如「息如雨 月配息收好連貫」、「瘋搶!ETF 00940,投入200萬,每月領息14000元」、「巴菲特也認可的選股邏輯,00940台灣價值高息,一萬就有一張月月配」等,強調可固定獲取配息、增加個人退休金用語。根據這兩項缺失,金管會分別依相關法規處罰鍰60萬元、30萬元,兩者合計90萬元。

使人誤信保本或保證獲利 統一遭罰60萬元

另外,統一投信則是在舉辦或與財經專家合辦的「統一台灣高息動能ETF證券投資信託基金」說明會、公司官網或與網紅合作的影片,以及網路媒體等廣宣中提及,「本金198萬、資本利得214萬、現金股息218萬,股息再投入224萬」、「每月一萬定期定額投資臺灣高息動能指數,本金198萬,長期投資翻4倍」、「16年就可以滾出854萬元,總資產放大1.3倍」、「月配息+平準金,打造自動化加薪機制」及「月底不吃土,打造源源不絕的現金流」等用語,強調對投資總資產可產生放大效果,或可擁有高息及成長,使人誤信能保本或保證獲利。根據此項缺失,金管會依相關法規處罰緩60萬元。

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