名家專欄/高息ETF成投資顯學!不魯曝2大最佳進場時機

這麼多的ETF裡我們到底要如何去分辨跟選擇呢?《網路溫度計DailyView》也觀察近一個月,看看網友針對ETF都在討論哪些關鍵字。

by 不魯
名家專欄/高息ETF成投資顯學!不魯曝2大最佳進場時機
image source: 示意圖/ChatGPT

最近我在更新我的「放風箏APP」裡面的ETF策略時,為了把所有的ETF區分出市值型、高息型及非股票型,竟然意外發現,台灣的ETF竟然多達286檔!這麼多的ETF裡我們到底要如何去分辨跟選擇呢?

《網路溫度計DailyView》透過《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統觀察近一個月(2024/03/02~2024/03/31)討論「ETF」,網友關注聚焦在高股息、高息、配息、成分股、募集、規模、風險、金管會等熱門關鍵字,網友表示「高股息ETF不錯啊!每季或每月都有錢領,方便資金安排」、「隱憂就是價差股息兩手拿」、「反正我都把919當成飆股,賺價差就好,股息是附加的」、「買高股息的時候絕對不要像一堆油土伯只看今年殖利率,好歹抓個過去五年平均」。

image source: 《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統

ETF怎麼分?不魯教你1招辨別類型

台灣的ETF竟然這麼多檔,教你一秒認出是哪一類型!難得有機會請工程師撈出所有台灣的ETF,我發現全部286檔ETF裡竟然有幾十檔是「殭屍ETF」!一天的交易金額連台幣一百萬都不到,我覺得最簡單的方式是把所有ETF分成三個類型,「市值型」、「高息型」,跟「非股票型」ETF。

ETF的類型不外乎是要看成分股的內容,但更可以秒懂的方式是用ETF的名字來分辨,凡是ETF名裡包含「高息」、「優息」的就都是高息型的ETF;如果有出現「債」、「期」、「正2/反1」的就都是非股票型ETF;若這些特定字眼都沒出現的話,那就是屬於市值型(指數型)的ETF。

市值型ETF最大宗!不魯:認清目標選一檔就好

高息型ETF檔數最多,總市值最大嗎?對,也不對!光是看近期的《KEYPO大數據關鍵引擎》的關鍵字熱度就知道,現在很多投資大眾一定會以為ETF就是等於高息ETF,高息ETF在規模、數量上,一定也是台灣ETF裡最主要的,但這個說法並不正確。雖然近一年來新募集的高息ETF都輕易超越百億的規模,但以數量來看,高息ETF的檔數只佔了所有ETF裡面的大約10%,「市值型」的ETF以數量來說還是大宗,其中最主要的0050也是規模最大的,已超越3,000億。如果是看規模前五名的總數的話,高息型ETF目前的確是最大。但如果我們是以規模超過1000億的方式檔數來看的話,非股票型的債卷ETF竟然就有8至9檔,位居破千億檔數的第一名!

認清自己的目標,選一檔就好!所謂ETF的核心概念,基本上就是包「一籃子」的股票(或相關成分),分散集中持有的風險,所以一種類型的ETF選一檔就好了!買很多檔ETF的話其實很沒意義,每個人投資的需求跟目的都不一樣,絕對沒有什麼買哪一檔最好這種事!如果是追求存股配息,當然就是選擇規模大的「高息型」ETF;如果目的是長期隨著股市指數成長的話,就是找一個規模大的「市值型」ETF;又或者是對金融市場比較有自己想法的投資人,再去考慮「非股票型」的ETF,例如現在美國將進入降息循環,美國相關債券的ETF與股市位階相比,高機率會低得多。

高股息ETF掀投資熱潮!不魯:ETF這時候買進最好

不管哪種類型的ETF,最該考慮的點都是「中長期投資」的基準原則,買低賣高,所以千萬不需要怕來不及買,一窩蜂的去追買熱頭上的市場,除非自己有信心可以做到幾年以上的持續買進跟長期持有,否則最好的買點永遠都是沒人討論股市,或臭罵市場的時候。

兩萬點的台股及全民瘋買ETF的時間點絕對談不上「低」,所以才會有許多專家表示擔憂,但老實說,如果投資人有此層認知,知道短中期有可能賠了價差,未來股息殖利率的期待也是會有波動,卻依然覺得就是抱個10年、20年持續領股息,也是沒有問題的。只是以投資價值來說,不管是優質的個股如護國神山台積電,或是優質的ETF,在市場不好時陸續買進會是更好的選擇。

【以上言論,不代表《網路溫度計》立場】

分析說明

分析區間:本文分析時間範圍為20240302日至20240331日。
資料來源:
《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統擁有巨量資料,以人工智慧作語意分析之工具資料蒐集範圍:每月處理1000億以上中文資料的網路社群大數據資料庫,其內容涵蓋Facebook、YouTube、Threads、TikTok、新聞媒體、討論區、部落格等網站。
研究方法:
《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統擁有巨量資料,以人工智慧作語意分析之工具資料蒐集範圍:每月處理1000億以上中文資料的網路社群大數據資料庫,其內容涵蓋Facebook、YouTube、Threads、TikTok、新聞媒體、討論區、部落格等網站,針對討論『ETF』相關文本進行分析,調查「熱門關鍵字」(註1)作為本分析依據。

*註1 熱門關鍵字:透過『KEYPO大數據關鍵引擎』輿情分析系統,萃取網路上的文章與主題共同出現的關鍵熱詞;次數越多,字詞越大;可用來釐清核心議題與重點人事物。

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