名家專欄／高息ETF成投資顯學！不魯曝2大最佳進場時機

最近我在更新我的「放風箏APP」裡面的ETF策略時，為了把所有的ETF區分出市值型、高息型及非股票型，竟然意外發現，台灣的ETF竟然多達286檔！這麼多的ETF裡我們到底要如何去分辨跟選擇呢？

《網路溫度計DailyView》透過《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統觀察近一個月（2024/03/02~2024/03/31）討論「ETF」，網友關注聚焦在高股息、高息、配息、成分股、募集、規模、風險、金管會等熱門關鍵字，網友表示「高股息ETF不錯啊！每季或每月都有錢領，方便資金安排」、「隱憂就是價差股息兩手拿」、「反正我都把919當成飆股，賺價差就好，股息是附加的」、「買高股息的時候絕對不要像一堆油土伯只看今年殖利率，好歹抓個過去五年平均」。

台灣的ETF竟然這麼多檔，教你一秒認出是哪一類型！難得有機會請工程師撈出所有台灣的ETF，我發現全部286檔ETF裡竟然有幾十檔是「殭屍ETF」！一天的交易金額連台幣一百萬都不到，我覺得最簡單的方式是把所有ETF分成三個類型，「市值型」、「高息型」，跟「非股票型」ETF。

ETF的類型不外乎是要看成分股的內容，但更可以秒懂的方式是用ETF的名字來分辨，凡是ETF名裡包含「高息」、「優息」的就都是高息型的ETF；如果有出現「債」、「期」、「正2／反1」的就都是非股票型ETF；若這些特定字眼都沒出現的話，那就是屬於市值型（指數型）的ETF。

高息型ETF檔數最多，總市值最大嗎？對，也不對！光是看近期的《KEYPO大數據關鍵引擎》的關鍵字熱度就知道，現在很多投資大眾一定會以為ETF就是等於高息ETF，高息ETF在規模、數量上，一定也是台灣ETF裡最主要的，但這個說法並不正確。雖然近一年來新募集的高息ETF都輕易超越百億的規模，但以數量來看，高息ETF的檔數只佔了所有ETF裡面的大約10%，「市值型」的ETF以數量來說還是大宗，其中最主要的0050也是規模最大的，已超越3,000億。如果是看規模前五名的總數的話，高息型ETF目前的確是最大。但如果我們是以規模超過1000億的方式檔數來看的話，非股票型的債卷ETF竟然就有8至9檔，位居破千億檔數的第一名！

認清自己的目標，選一檔就好！所謂ETF的核心概念，基本上就是包「一籃子」的股票(或相關成分），分散集中持有的風險，所以一種類型的ETF選一檔就好了！買很多檔ETF的話其實很沒意義，每個人投資的需求跟目的都不一樣，絕對沒有什麼買哪一檔最好這種事！如果是追求存股配息，當然就是選擇規模大的「高息型」ETF；如果目的是長期隨著股市指數成長的話，就是找一個規模大的「市值型」ETF；又或者是對金融市場比較有自己想法的投資人，再去考慮「非股票型」的ETF，例如現在美國將進入降息循環，美國相關債券的ETF與股市位階相比，高機率會低得多。

不管哪種類型的ETF，最該考慮的點都是「中長期投資」的基準原則，買低賣高，所以千萬不需要怕來不及買，一窩蜂的去追買熱頭上的市場，除非自己有信心可以做到幾年以上的持續買進跟長期持有，否則最好的買點永遠都是沒人討論股市，或臭罵市場的時候。

兩萬點的台股及全民瘋買ETF的時間點絕對談不上「低」，所以才會有許多專家表示擔憂，但老實說，如果投資人有此層認知，知道短中期有可能賠了價差，未來股息殖利率的期待也是會有波動，卻依然覺得就是抱個10年、20年持續領股息，也是沒有問題的。只是以投資價值來說，不管是優質的個股如護國神山台積電，或是優質的ETF，在市場不好時陸續買進會是更好的選擇。

【以上言論，不代表《網路溫度計》立場】

分析說明

分析區間：本文分析時間範圍為2024年03月02日至2024年03月31日。
資料來源：
《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統擁有巨量資料，以人工智慧作語意分析之工具資料蒐集範圍：每月處理1000億以上中文資料的網路社群大數據資料庫，其內容涵蓋Facebook、YouTube、Threads、TikTok、新聞媒體、討論區、部落格等網站。
研究方法：
《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統擁有巨量資料，以人工智慧作語意分析之工具資料蒐集範圍：每月處理1000億以上中文資料的網路社群大數據資料庫，其內容涵蓋Facebook、YouTube、Threads、TikTok、新聞媒體、討論區、部落格等網站，針對討論『ETF』相關文本進行分析，調查「熱門關鍵字」(註1)作為本分析依據。
*註1 熱門關鍵字：透過『KEYPO大數據關鍵引擎』輿情分析系統，萃取網路上的文章與主題共同出現的關鍵熱詞；次數越多，字詞越大；可用來釐清核心議題與重點人事物。