根據臺灣證券交易所資料顯示,現在ETF熱門程度,相當於全台每4個人,就有1個人投資ETF。金管會最新資料統計也顯示,截至2024年1月底,臺灣ETF市場已突破4.17兆元,佔整體境內基金規模的57.61%,與2023年1月相比,增加1.54兆元,增長幅度達62.48%,在超過200檔ETF中,到底該如何篩選?《網路溫度計DailyView》透過《KEYPO大數據關鍵引擎》輿情分析系統整理出「十大ETF投資心法」的網路聲量,一起來看看吧!
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No.1 股息
台灣人有多愛高股息ETF?根據臺灣證券交易所數據顯示,截至2024年3月19日,ETF資產規模十大排行榜,就有七檔是高股息,高股息超夯。為何投資人熱愛買高股息ETF呢?網友認為「高股息就是顯學」、「老實說能穩定領股息真的蠻開心」、「股息ETF精髓是領到股息再投入,反正一直滾就躺著領」。
前外資證劵副總、小朋友學投資創辦人不魯指出,「高配息就是好」是大家常有的迷思,他進一步解釋,若配息後未順利填息,等於將自己的錢配給自己的概念,舉例來說,假設除息前每股價格為50元,配發3元現金股利,除息後價格調整為47元,股價需漲回50元才代表填息完畢,投資人才算真正獲利,否則只是左手換右手,市場在全民投資運動時,還是要有居高思危的意識。
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No.2 漲幅力度
當以ETF的漲幅力度作為選擇標準時,其實是想尋找那些表現優異、具有強勁增長潛力的投資標的,特別適合追求高回報並願意承擔相應風險的投資者。評估一個ETF的漲幅涉及該檔過去的表現,更重要的是要分析背後的動能因素。
以富邦臺灣中小(00733)為例,2023年漲幅高達63.8%,榮登績效榜首,連續第五年蟬聯績效王,00733展現了中小型優質公司的實力,選股上特別挑選更具成長性及爆發力的中小型企業,特別又以電子類股為最大宗,截至2024年2月29日,前三大成分股分別為奇鋐、技嘉、英業達,得益於AI技術持續進步和影響,未來漲幅可期,網友表示「00733飆股ETF」、「低調733這檔就噴射機,小玩過波段真的香」。
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No.3 規模與流動性
投資ETF逐漸成為一種流行的全民理財趨勢,根據投信投顧公會統計,至2023年12月底,台灣ETF檔數為227檔,市場資產規模為3兆多元,比起2022年2兆多元,一年內規模增加1.5兆元。一般來說,大規模的ETF通常意味著它被廣泛接受且投資基礎穩固;相反的,小規模ETF可能面臨較高的下市風險。
對於流動性,可以用挑選手機的情境來比喻,大品牌手機往往更受歡迎,買賣相對容易;反之,流動性不佳的產品可能會讓你在想賣的時候找不到買家,或者賣出價格不如預期,有時甚至可能被少數人操縱價格,網友分享「流動性不足只能折價,甚至有行無市」、「流動性好不好只對當下想賣的人有影響,對想長期持有者沒差」。
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No.4 投資種類
ETF投資類型極為豐富,像是追蹤市值的股票型,以黃金、原油、農產品等特定產品設計的商品型,也有單一貨幣、債券甚至加密貨幣類型,投資者均能輕鬆找到符合自身需求的ETF,依據自己的喜好進行組合配置。這兩年美債話題持續延燒,股民們都引頸期盼美國何時降息,希望搶搭這班列車,這波風潮也帶動債券ETF的熱度,網友表示「現在美債ETF真的是十年才有一次的購入機遇」、「美債ETF可以零股買慢慢攤平,直債能嗎」。
不過這類以「特定」領域為主的ETF,就像把雞蛋放在同一個籃子裡,有時也伴隨較大的波動,提醒大家仍要評估自身狀況,分散投資,降低風險。
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No.5 殖利率
所謂殖利率是用來衡量一檔股票的股票股利回報率,為現金股利除以股價,通常會以百分比顯示,市場上有一派投資客認為只要殖利率越高就下手進場,對此存股達人大俠武林解釋,殖利率並不一定越高越好,一昧追求高殖利率會有盲點存在。例如成分股調整是按照特定時間進行,無法迅速剔除表現不佳的個股,導致ETF的整體市值受影響,進而影響到投資者的收益。
網友認為「你單純看殖利率很猛,但如果沒高點走人就單純賺了股息賠價差啊」、「買在哪才重要,買點決定了殖利率高低」、「沒什麼看殖利率啊,雖然也會找比較高,但股價上去都是漲的啊」。
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