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文／陳羿郿
金管會啟動兩波不動產專案金檢，普查10家國銀、7家信合社與3票券公司等，發現聯邦銀行、新光銀行、元大銀行等3家銀行辦理自然人購屋貸款業務，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業，或相關作業未臻完善等缺失，聯邦銀及新光銀各被罰150萬元，元大銀行則被核處糾正。
根據金管會新聞稿指出，該會針對聯邦銀行、新光銀行及元大銀行辦理一般業務檢查、不動產授信業務專案檢查及自然人購屋貸款專案檢查，發現聯邦銀行、新光銀行、元大銀行3家銀行業者辦理自然人購屋貸款業務，有未落實確認客戶身分程序、對帳戶或交易的持續監控作業出現缺失等問題，依照《洗錢防制法》核處新臺幣150萬元罰鍰，並對元大銀行核處糾正。
聯邦銀、新光銀涉3缺失各挨罰150萬元！ 元大銀遭糾正
銀行局副局長童政彰表示，金管會先前針對10家國銀、7家信合社和3家票券公司等進行不動產授信專案金檢，聯邦銀行和新光銀行有疏失房貸戶共約20、30戶左右（元大比較少），平均每戶貸款餘額約900萬元，目前房貸戶都是正常繳息款。
不過，聯邦銀行和新光銀行未做好客戶來源控管，也沒有查證收入真實性等，甚至有第三人先存入再匯予賣房等，疑似有炒房、人頭戶的嫌疑。
金管會指出，聯邦銀行、新光銀行兩家銀行涉及三大缺失：1、未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業，2、未完善建立或未落實執行帳戶及交易的持續監控機制，3、未落實檢視或查證是否為可疑交易。
至於元大銀行，在辦理自然人購屋貸款作業時，對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行帳戶及交易的持續監控等作業未臻完善，有妨礙銀行健全經營的疑慮，核處應予糾正。
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遭金管會指出涉3缺失！新光金：儘速改善 聯邦銀否認配合炒房團貸款
對此，新光金表示，預計改善措施將依裁處書內容辦理改善，對公司營運沒有影響，並強調有關新光銀行裁罰案，等到收到主管機關裁罰之書面文件後，將儘速辦理改善措施。
聯邦銀則發布2點聲明：第一、本行辦理購屋貸款業務，已建立嚴謹審查機制並落實執行，絕無金管會檢查所稱有配合炒房團貸款之情事，本行為此造成商譽受損，特予聲明澄清。
第二、本行針對金融檢查所列缺失，已於陳述意見中檢附相關事證充分說明均有依相關規定辦理，惟未獲採納。本行針對金管會的裁罰，深表遺憾。
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